Unser AML und Verifizierungsverfahren

Auf dieser Seite erklären wir, wie Coldbet Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzt und wann wir Ihre Identität prüfen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung nach Curaçao Lizenz

Wir betreiben Coldbet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strenger Anti-Geldwäsche-Standards. Wir setzen ein internes Compliance-Programm ein, das von geschulten Mitarbeitern ständig weiterentwickelt wird. Ziel ist es, unsere Plattform nicht für illegale Geldströme missbrauchbar zu machen.

Unsere Maßnahmen umfassen die Kundenkenntnispflicht (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verdächtige Aktivitäten prüfen wir innerhalb klar definierter Fristen und dokumentieren jeden Schritt nachvollziehbar.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Schon bei der Anmeldung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlich zugänglichen Quellen ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), sowohl Vorder- als auch Rückseite
• Adressnachweis, etwa eine Stromrechnung oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mitte) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Herkunft der Gelder bei größeren Einzahlungsbeträgen

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet den Antrag in der Reihenfolge des Eingangs.

• 1. Dokumente im Konto unter "Verifizierung" hochladen
• 2. Automatische Prüfung von Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 4. Rückmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreten Hinweisen
• 5. Freigabe Ihres Kontos für Ein- und Auszahlungen

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen. Sobald der Nachweis erbracht ist, heben wir entsprechende Beschränkungen sofort auf.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Limits und Regeln im Überblick

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Erreicht eine Auszahlung die Höchstgrenze, wird der Betrag in Raten ausgezahlt.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen keine gültigen Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus. Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt möglich, bis die gesetzlichen Nachweispflichten greifen.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäsche vor, sperren wir das Konto vorläufig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Guthaben aus rechtmäßigem Spiel verbleibt in dem Fall auf dem Konto und wird nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt, sofern kein Verstoß vorliegt. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz und dient dem Nachweis gegenüber Behörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Die Daten nutzen wir ausschließlich für Compliance-Zwecke, niemals für Werbung oder Weitergabe an Dritte ohne rechtliche Grundlage. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat.

Häufige Fragen zu Coldbet

Warum werde ich erst bei der Auszahlung vollständig verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten zunächst automatisiert mit Datenbanken ab.

Welche Dokumente akzeptiert Coldbet Casino als Adressnachweis?

Strom- oder Telefonrechnungen, amtliche Meldebestätigungen sowie Kontoauszüge, sofern sie nicht älter als drei Monate sind und Ihren Namen samt Adresse enthalten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Einreichung aller Dokumente. Bei Unklarheiten oder hohem Prüfaufwand kann es bis zu drei Tage dauern.

Muss ich Krypto-Einzahlungen nachweisen?

Ja, auch für Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Litecoin gilt die Nachweisregel für die verwendete Zahlungsmethode, sobald eine Auszahlung beantragt wird.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre lang für Compliance-Zwecke und löschen sie danach sicher.